Module 04 · Leçon 3 sur 3
Le relevé annuel des coûts et frais
Quand un prestataire d'investissement vous conseille ou gère votre portefeuille, il doit vous informer des coûts et frais avant le service, puis chaque année sur ce qu'ils ont réellement été. La leçon dit ce que ce relevé doit contenir, ce que les contrôles de l'AMF y ont trouvé, et comment refaire le total soi-même pour le vérifier.
Contenu éducatif, ni conseil ni recommandation. En savoir plus
Ce cours donne les bases : pour votre situation, un professionnel fera mieux. Il peut contenir des erreurs, vérifiez toujours l'information à sa source.
Vigilance. « Vérifiez que le professionnel qui vous propose le produit est bien autorisé à le faire en consultant les registres Regafi et de l'ORIAS. » (« Arnaques au crédit ou à l'épargne et vol de données », rubrique « Les arnaques à l'épargne » (page consultée en octobre 2026) (nouvel onglet))
Cette leçon s'ouvre plus tard
Elle fait partie d'un étage qui s'ouvre quand l'évaluation de ces modules est réussie : « Commencer avec 50 euros par mois », « Les versements programmés », « Faire travailler son épargne ». On apprend à mesurer un risque avant de choisir où placer son argent : c'est pour cela que les étages s'enchaînent dans cet ordre.
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