Évaluation | Finversity

5 questions. Le module est validé à partir de 4 bonnes réponses. Chaque réponse est corrigée et expliquée, avec la leçon à relire.

Sans compte, l'évaluation est corrigée mais le résultat n'est pas enregistré.

1.Pour comparer deux offres de prêt, quel taux regarder ?
Le taux nominal, mis en avant dans la publicité.Le TAEG, qui inclut les frais et l'assurance obligatoires.Le taux de l'usure.La mensualité la plus basse, quelle que soit la durée du prêt.
2.Comment choisir entre taux fixe et taux variable ?
En pariant sur l'évolution des taux.En prenant toujours le taux le plus bas au départ.En choisissant la formule que conseille le conseiller de la banque.En se demandant si son budget pourrait absorber une hausse de la mensualité.
3.Au début d'un prêt à mensualité constante, que paie surtout la mensualité ?
Des intérêts : le capital se rembourse lentement au début.Du capital : les intérêts viennent à la fin.Autant d'intérêts que de capital, chaque mois.Du capital en priorité : les intérêts sont réglés en fin de prêt.
4.Qu'est-ce que le taux d'usure ?
Le taux moyen des crédits immobiliers.Le taux fixé par chaque banque pour ses meilleurs clients.Le TAEG maximal au-delà duquel un prêt est interdit.Le taux minimal que la banque est obligée d'accorder à tout emprunteur.
5.Un taux juste sous le seuil de l'usure est-il forcément raisonnable ?
Oui, puisqu'il est légal.Non : il peut rester très cher, notamment pour un petit crédit à la consommation.Oui, s'il est proposé par une grande banque.Non, car un taux légal est toujours supérieur à la moyenne du marché.

Comprendre un taux de crédit